Как бороться с мошенниками законным способом

Самое важнее по теме: "Как бороться с мошенниками законным способом" с комментариями специалиста. На странице собрана и агрегирована информация по теме и предоставлена в удобном виде. В случае возникновения каких-либо вопросов задавайте их нашему дежурному специалисту.

Как законно бороться с мошенничеством

Аферисты могут оформить кредит на чужой паспорт. Чаще всего такая ситуация встречается, когда документ утерян или украден в общественном паспорте. Рассмотрим наиболее распространенные схемы мошенничества и то, как обезопасить себя от чужих долгов.

Как действуют мошенники

Сегодня нередко кредит оформляется на чужой паспорт. Через некоторое время к владельцу документа приходят коллекторы, и человек узнает, что уже долгое время на нем висит крупная задолженность (а иногда – и несколько долгов). Чтобы доказать свою непричастность, человеку приходится продолжительное время судиться, разбираться с банковской организацией, выдавшей кредит.

Далее представлены наиболее распространенные схемы мошенничества.

Подделывание подписи и внешнего вида

При наличии чужого паспорта мошенник меняет свой внешний вид (или внешность напарника) для того, чтобы он был похож на фотографию в паспорте. Если же внешность сильно отличается, аферист способен вклеить свою фотографию. Паспорт в таком случае превращается в фиктивный документ, однако по нему есть возможность получить ксерокопии, оформить займ в МФО или дистанционных банках.

В крупные банки обращаться подобным лицам нет смысла, так как возможность одобрения кредита минимальна – их могут получить только единицы, с положительной историей займов, подтверждением официальной зарплаты и т. д. Мошенники чаще всего обращаются в МФО и иные подобные организации, где условия получения займа гораздо более лояльные.

Мошенничество со стороны банковских сотрудников

Если у афериста есть знакомый, который работает в банке и не против совершить преступление, задача значительно упрощается. Спектр возможностей банковского работника достаточно широк: он способен беспрепятственно оформить кредит даже по ксерокопии паспорта.

В редких случаях сотрудник идет на мошенничество в целях личного обогащения. Если его «спалят», то последует обычное увольнение. Банки стремятся покрывать своих сотрудников, чтобы скрыть от людей случившееся и не испортить репутацию.

Оформление кредита вместе с продажей MLM-продукции

Сотрудники MLM-бизнеса вместе с продажей своей продукции по каталогам могут заставлять клиентов оформлять кредиты на покупку их товаров. Есть много способов убедить восприимчивых людей пойти на этот шаг, вплоть до гипнотического воздействия. Это не мошенничество в чистом виде, так как человек подписывается на такие действия «самостоятельно».

Сайты кредитования в режиме онлайн

Сайты МФО и бирж займов предлагают получить кредит в онлайн-режиме через интернет, предоставив только скан паспорта. В подобных системах оформить займ по чужому паспорту несложно.

Терминалы онлайн-кредитования

Несколько лет назад в России в наиболее посещаемых общественных местах стали появляться кредитоматы – терминалы кредитования в режиме онлайн по номеру и паспорту.

Чтобы оформить кредит, потребуется:

  • выбрать на мониторе вид займа;
  • его продолжительность;
  • ввести свой номер мобильного телефона;
  • приложить к сканирующему устройству паспорт.

Вскоре вы получите одобрение или отказ.

Кредитоматы отличаются огромными процентами, а кредитный договор оформляется без электронной подписи, посредством оферты. Однако кредит будет оформлен, и при малейшей просрочке вас ждут столкновения с коллекторами, которые применяют нелегальные методы выбивания долгов.

Воспользоваться кредитоматами может любой человек, который нашел чужой паспорт. В результате владелец потерянного документа, сам того не зная, попадет в долговую яму.

Чтобы снизить вероятность оформления на вас кредита чужим человеком, воспользуйтесь следующими советами:

  1. храните копии паспорта так же тщательно, как вы храните основной документ, и не раздавайте их кому угодно;
  2. если есть необходимость предоставить копию паспорта, напишите на ней от руки фразу «не для оформления кредитного договора», проставьте дату;
  3. при утере паспорта срочно посетите отделение полиции и напишите заявление о пропаже документа (если кредит на вас повесят, вы сможете доказать кредитору-организации факт утери документа и дату его пропажи);
  4. никому не отдавайте свой паспорт, даже родственникам и друзьям.

Внимание! Регулярно проверяйте состояние своей кредитной истории. Это можно сделать в БКИ. Получить сведения бесплатно допускается 1 раз в 12 месяцев. Если чаще – потребуется оплатить услугу.

БКИ содержат такие сведения, как:

  • банковские организации, в которых был оформлен кредит;
  • дата оформления кредита, его разновидность;
  • допускал ли заемщик просрочки, погашал ли он кредит до окончания срока действия договора.

Если кредит оформлен уже долгое время назад, то сведения о нем содержатся на веб-сайте Федеральной службы судебных приставов.

Действия при уже оформленном кредите

Если вы узнали, что на вас оформили кредит, вам необходимо:

  1. выяснить организацию, где кредит был взят;
  2. потребовать у сотрудника кредитный договор;
  3. отправиться к управляющему банковского отделения с целью проведения внутреннего расследования, при необходимости обратиться к председателю правления;
  4. при отсутствии результатов – обратиться с иском в суд.

Если вам пришлось обращаться в суд, подготовьте доказательства своей невиновности. Ими могут выступать свидетели, документы, которые подтверждают ваше отсутствие в области оформления кредита и т. д.

Заключение

Пропажа паспорта, его кража или передача ксерокопий документа неблагочестивым личностям несет в себе риск оформления кредита другим человеком. Чтобы обезопасить себя от такой ситуации, необходимо ответственно относиться к хранению своих документов и не передавать копии паспорта (если есть необходимость их предоставления, то копии нужно подписывать).

В случае если кредит оформлен, необходимо обратиться в банковскую организацию для проведения внутреннего расследования или в суд, предоставив соответствующие доказательства своей непричастности.

Куда и как обращаться в случаях Интернет мошенничества

Содержание

Статья ИНФОРМАЦИОННАЯ! Статья ИНФОРМАЦИОННАЯ! Статья ИНФОРМАЦИОННАЯ!

Если вас обманули, то обращайтесь в полицию, а не нужно писать и звонить в нашу компанию «помогите». Мы ИТ компания, а не правоохранительные органы.

Халявы не бывает

На просторах Интернет, я все чаще встречаю разговоры о мошеннических схемах и разводах. По большей части люди сами ведутся на халяву и потом пытаются найти крайнего. Причем ведутся на условия, которые, откровенно говоря, для моего взгляда, являются заведомо ложными. Главное соблюдать одного правила:

Халявы не бывает!

Если, кто-то, что-то обещает вам, типа деньги или другую выгоду, при этом утверждает, что вам делать ничего не нужно, за исключением внести какую либо сумму предоплаты, то это уже 100% развод. Причем в качестве гарантий выступает обычные заверения на информационном ресурсе, типа что-то верьте мне.

Читайте так же:  Кадастровая справка о кадастровой стоимости недвижимости

Как вернуть свои деньги и наказать мошенника

Суть данной статьи в том, что если вы уже попались на развод и отдали деньги дяде Васе, то это еще не все потеряно, есть шанс вернуть свое кровное ну или хотя бы наказать обидчика. Да и наказать тоже польза, чтобы как говориться другие не попались на уловку.

Из-за огромного количества мошенников в последнее время, а также любителей легких денег совершать покупки через Интернет достаточно рискованное дело, я решил рассказать несколько важных аспектов, как можно наказать Интернет мошенников. Можно переходить к действиям, либо прочитать чуть ниже основы и более не попадаться на удочку мошенников.

Например, если у вас просят сделать перевод через платежную систему QIWI это должно вас насторожить. Причина тому то, что через эту систему вы никак не вернете деньги, а сама система не гнушается мошенничеством и обманом пользователей. Подробнее об этом читайте здесь.

Гарантии от мошенников или сайты однодневки

На многих сайтах-визитках можно встретить раздел «гарантии», но в большинстве случаев он нужен только для того, чтобы потенциальные покупатели легче расставались с финансовыми средствами. На этой странице, как правило, все красиво оформлено и расписано о мифических гарантиях. Например, многие вывешивают сканированные копии левых сертификатов чего-либо, или, мол, аттестованный участник кого-либо, при этом вставлена просто картинка с небольшими photoshop изменениями.

На самом деле все эти «гарантии» или рассуждения о том, что «нам не выгодно вас обманывать, нам нужны постоянные клиенты» (не стоит этому верить, многих мошенников совершенно устраивает сбор денег с потока, извините за выражение, лохов и никакие постоянные клиенты им не нужны) или просто громкое и щедрое обещание возврата денег в случае чего, правда, когда такой случай наступает, никто никому никаких денег не возвращает, поскольку изначально и не собирался этого делать, а мнимые «гарантии» возврата были нужны только для того, чтобы покупатель уверился в солидности конторы.

Странно видеть, но многие покупатели до сих пор не понимают, что деньги движутся только в одну сторону и если они перекочевали из вашего кошелька в кошелек недобросовестного продавца, то обратно они уже не вернутся, не смотря на все красивые слова о «гарантиях».

Кстати, особо ушлые аферисты даже рекомендуют возмущенным обманутым покупателям обращаться в суд. Мол, подавайте в суд, а если суд решит, то мы вам тогда все выплатим. Но только по решению суда.

Основная проблема — маленькие суммы

Понятно, что из-за потери небольших сумм никто не будет обращаться суд, тем более, что часто не вполне понятно кто должен быть ответчиком, отсутствует договор и платежные документы и, наконец, даже если решение суда будет в пользу истца, то его почти не реально исполнить, то есть взыскать с ответчика причитающуюся сумму. Такое положение дел развязывает руки множеству аферистов и ставит потенциальных покупателей в крайне уязвимое положение.

Более того, эта ситуация негативно сказывается на бизнесе тех, кто ведет дела честно и выполняет все взятые на себя обязательства.

Поэтому хочется подробно рассказать о реально действенных способах проконтролировать исполнение тех или иных обязательств, взятых на себя Интернет бизнесменами и заставить их выполнять, если возникнут какие-то проблемы.

Способы противодействия мошенникам

Самый эффективный способ, это юридическая помощь от профессионалов.

Также реально действующим способом заставить продавца товара или исполнителя виртуальных услуг выполнять свои обязательства, а значит, и единственной реальной гарантией для покупателя является обращение в правоохранительные органы.

Когда Интернет мошенники «забывают», «игнорируют» своих клиентов, поставляют им вместо обещанных товаров нечто совершенно не соответствующее рекламным обещаниям или каким-то другим образом «кидают» людей, поверивших в рекламные акции, аферисты упускают из виду, что их действия уголовно наказуемы. Можно, конечно, прятаться и бегать, можно нагло заявлять «подавайте на нас в суд», но и прятки с пробегами и наглые заявления не отменяют Уголовный кодекс Российской Федерации.

Действия большинства мошенников подпадают под следующие статьи уголовного кодекса Российской Федерации:

  • статья 159, «Мошенничество»
  • статья 171, «Незаконное предпринимательство»
  • статья 182, «Заведомо ложная реклама»
  • статья 199, «Уклонение от уплаты налогов»
  • статья 200, «Обман потребителей»
  • статья 146, «Нарушение авторских и смежных прав»

Многие совершенно ошибочно считают, что обращение в правоохранительные органы по вопросам обмана в Интернете это какое-то сложное, обременительное и наверняка безнадежное мероприятие. Это не так. По времени — это примерно 15-20 минут, а эффект часто бывает весьма впечатляющим.

Обращаться можно по электронной почте! Это значительно упрощает дело. В своем обращении вам достаточно просто сообщить известные вам факты или указать на подозрительные моменты в коммерческой деятельности. Все факты и подозрения, указанные в обращениях граждан, обязательно проверяются. Для большинства Интернет мошенников уже сама проверка становится венцом карьеры.

Контакты куда обращаться на Интернет мошенников

Куда можно обращаться против Интернет мошенников:

  • Обычное заявление в МВД Российской Федерации (раньше можно было анонимно, но по законодательству МДВ не может пустить вход все инструменты отлова мошенников по анонимному запросу — права человека и все такое.)
  • Напрямую на горячую линию МВД.
  • В Генеральную Прокуратуру Российской Федерации. Если нарушения касается не только Интернет мошенничества, но также стали известны факты мошенничества или нарушения закона должностными лицами.
  • Можно также писать в Федеральную службу безопасности Российской Федерации. Но, как правило, от этих ФСБ толку мало. У них дела по важнее. Да и сайт сделали какие-то студенты, что форма постоянно не работает. НО, мало ли!

Заблуждения

Беспокоиться о том, что ваши сведения являются неполными или малозначительными не стоит. По вашему обращению все равно будет проверка и все, что нужно соответствующие органы выяснят сами.

Совет. Обязательно указывайте такой обратный почтовый адрес, с которого вы реально можете забирать почту. Ответы, содержащие информацию о том, какие меры приняты по вашему обращению, всегда приходят только обычной почтой.

Беспокойства о том, что вас могут как-то привлечь к ответственности за ложный донос беспочвенны. В своем обращении вы просто сообщаете информацию, которую соответствующие органы проверяют, а уже когда что-то выяснится, то по фактам будут возбуждаться и расследоваться уголовные дела, но это уже совершенно не ваша забота.

Читайте так же:  Размер уплачиваемой на наследство госпошлины

Дополнительно. Расследованием преступлений в сфере высоких технологий в МВД занимается специальное подразделение — Управление «К». Обратиться в Управление «К» вашего региона (при необходимости сотрудники регионального Управления «К» передадут сигнал на федеральный уровень) очень просто — через любого Интернет провайдера, у них такие контакты есть в обязательном порядке.

UPD: 2013-10-14 МВД работает и это радует.

1 июля 2013 года на телефон поступило сообщение, что моя пластиковая карта заблокирована и указан «левый» телефон, куда перезвонить. Телефон своего банка я знаю как отче наш. На всякий случай проверил работу карты через интернет банк. Все работало. SMS продолжали приходить, чуть ли не с угрозами.

2 июля 2013 я написал через онлайн форму в МВД Российской Федерации. Указал свои данные и Email, а также своими словами описал ситуацию. Мол, кАзел, вымогает бабло путем шантажа, тел такой то. (это утрировано! Не пишите в МВД в такой форме!).

3 июля 2013 — SMS поступать перестали.

27 июля 2013 я получил официальный ответ по электронной почте, а еще через месяц и пришло официальное письмо с подтверждением.

Так что сомнения в том, что МВД не работает беспочвенны. Да, реагируют долго. Но это в любом случае это лучше, чем никак не реагируют.

UPD: 2013-09-01 С первого сентября 2013 года заявление можно написать из личного кабинета Госуслуг, где заполняются автоматически все поля по всей форме. Можно теперь строчить заявления на всех мошенников подряд — не стесняйтесь! Очистим Рунет от мошенничества!

Способы найти автора сайта

Используя сервисы WHOIS, например:

можно связаться с хостером или владельцем сайта. С администрацией сайта можно связаться, используя контакты на самом сайте, если таковые имеются.

Как пожаловаться если сайт распространяет вирусы или спам (spam)

Через Email отправьте ссылку (сделайте неактивной ссылку – только доменное имя или с конкретной страницей при необходимости без протокола) в антивирусные лаборатории, описав причину отправки на английском:

Куда писать о мошенничестве

Это формы обратной связи, куда можно написать о мошенничестве того или иного сайта. Тем самым вы можете не дожидаться реакции правоохранительных органов, а оперативно повлиять то, чтобы сайт мошенника больше не был доступен максимальному количеству людей.

Если материал сайта может нанести вред человеку

  • МВД — поддерживается государством.
  • Роскомнадзор — поддерживается государством.
  • Лига безопасного интернета — поддерживается государством.
  • Роспотребнадзор — поддерживается государством.
  • Антивирус Касперского — антивирус.
Видео (кликните для воспроизведения).

Внимание. Есть возможность и желание сделать сервис для реального противодействия мошенничеству в интернете (не на словах и обещаниях, а на деле), но нет уверенности в том, что кому-то это надо. Если Вам это будет интересно просто напишите комментарий [Интересно] и все. Мы учтем Ваш голос. Деньги на сервис есть, собирать ни с кого не будем. Если [Интересно] наберет хотя бы 1000 комментариев за пару месяцев, то проект начнет свою реализацию. Спасибо.

Просьба на этом сайте непосредственно сами жалобы не оставлять.

Дополнительная информация по теме

Реальные случаи из жизни людей, которые попались на удочку интернет-мошенников, а также несколько советов, чтобы избежать таких случаев

Несколько способов монетизации собственного ресурса, анализ способов заработка существующих интернет-гигантов

Описание, как бесплатно можно создать собственный сайт на просторах Интернет и что для этого нужно сделать

Различные способы заработка на интернет-ресурсе или как превратить свой сайт в стабильный источник дохода

Методы борьбы с мошенничеством

Исследование отечественного и зарубежного опыта борьбы с мошенничеством показывает, что значение концептуального обеспечения всех форм социального реагирования на мошенничество традиционно недооценивается. Наука нередко «плетется в хвосте» криминальной реальности, будучи вынужденной констатировать появление новых видов мошенничества в тех или иных секторах экономики, оправдывать или, напротив, отвергать спонтанно принимаемые органами государственной власти меры реагирования на преступность. При этом нельзя не видеть и другой тенденции: своевременно сделанные предупреждения ученых, даже оформленные в виде документов концептуального значения, зачастую игнорируются практикой.

Причина этого не только в отсутствии средств для опережающего реагирования на новые криминальные угрозы, но и в отсутствии правового механизма, обязывающего внедрять результаты научных исследований в правоприменительную практику. Кригер А. История мошенничества / А. Кригер // Юрист. 2012. — №10 С. 41-45.

Проблема концепции борьбы с мошенничеством включает, по крайней мере, следующие аспекты:

Форма закрепления такой концепции предполагает принятие совместного приказа руководителей правоохранительных и контролирующих органов, в компетенцию которых входит принятие различных мер государственного реагирования на рассматриваемый вид преступлений. Вместе с тем указанное решение проблемы нельзя признать удовлетворительным во всех отношениях. Основными его недостатками являются:

  • а) невозможность включения в такие специальные программы законодательных мер;
  • б) неизбежно скромная роль институтов гражданского общества в их реализации. Лимонов В. Понятие мошенничества / В. Лимонов // Законность. — №7, 2013.
  • 2. Проблема перечня секторов экономики, наиболее уязвимых для мошенничества и, соответственно, требующих приоритетной защиты, предполагает одновременное использование нескольких критериев, операционализация которых должна осуществляться на основе имеющихся криминологических данных.

Выборочный анализ этих данных позволяет составить примерный перечень таких секторов. В их число, прежде всего, следует включить сектора:

[3]

  • — бюджетного кредитования;
  • — кредитно-банковской деятельности;
  • — эмиссии ценных бумаг;
  • — приватизации государственного и муниципального имущества;
  • — государственных и муниципальных закупок;
  • — лицензирования и регистрации отдельных видов деятельности, экспертизы и сертификации продукции и услуг;
  • — предоставления и получения зарубежной финансовой и гуманитарной помощи;
  • — торговли;
  • — оказания услуг (прежде всего, транспортных, телекоммуникационных, бытовых; услуг для детей).
  • 3. Концептуальное значение в современных условиях прибрела потребность в создании высокоэффективных правовых механизмов защиты населения от последствий мошенничества, ставшего возможным при попустительстве органов государственной власти, местного самоуправления и их должностных лиц.

Многолетние попытки пяти миллионов граждан, пострадавших от мошенничества, реализованного посредством создания финансовых пирамид и др., добиться компенсации, не привели к успеху, прежде всего потому, что подобные пирамиды функционировали при прямом попустительстве государственных органов власти, устранившихся от сколько-нибудь детального регулирования такого рода лжепредприятий, принцип действия которых был хорошо известен с начала 20-х гг. прошлого века.

Первая попытка создать правовой механизм имущественной ответственности российского государства за причинение гражданам и организациям вреда в результате халатности своих должностных лиц была предпринята в Законе РСФСР «О собственности», ст. 30 которого позволяла предъявлять гражданам иски государству. Однако уже первые попытки граждан использовать это положение закона для защиты своих прав привели к отмене ст.30. Характерно то, что до настоящего времени Россия не подписала Конвенции Совета Европы о гражданско-правовой ответственности за коррупцию, которая предусматривает ответственность российского государства за действия своих коррумпированных чиновников.

Данная проблема может быть концептуально разрешена следующим образом: российское государство должно нести ответственность за вред, причиняемый российскому гражданину в результате мошеннических действий, обусловленных недостатками нормативных правовых актов, либо совершенных в соучастии с должностными лицами государственных органов власти или местного самоуправления, либо их учреждений. Чащина Л. Ошибки квалификации при рассмотрении дел о мошенничестве / Л. Чащина // Российская юстиция. 2009. № 10. С. 50.

[1]

4. Решение концептуальной проблемы соотношения различных мер борьбы с мошенничеством между собой предполагает выстраивание некоей криминологически обоснованной иерархии таких мер. Традиционно в системе таких мер господствующее положение занимают меры ответственности, прежде всего, уголовной.

Читайте так же:  Как произвести регистрацию ребенка по месту жительства и какие документы нужны

Сегодня, по-видимому, уже ни у кого из специалистов не вызывает сомнения то, что меры ответственности (включая уголовно-правовые) не могут принести желаемого результата прежде всего из-за гиперлатентности данного вида преступлений. Ясное понимание сути проблемы, однако, не приводит к тому, что профилактика становится реальным приоритетом в системе государственных мер реагирования на мошенничество.

Идея приоритета профилактики над иными мерами борьбы с мошенничеством «отпугивает» сегодня российское государство в основном по трем причинам. мошенничество право обман имущественный

Первая. Ресурсоемкость профилактических мер. Стоимость профилактики преступлений в целом, как показывает ряд исследований, многократно превышает цену уголовного преследования за преступления, поскольку требует глубокой реформы многих сфер социальной жизни. Многие меры профилактики имеют низкий «порог насыщения», после которого наращивание затрат не приводит к сколько-нибудь заметному увеличению профилактического эффекта. Если сегодня на уголовное преследование Россия тратит около 9% своего бюджета, то вряд ли может быть найдена возможность тратить в 10 раз больше на профилактику преступлений. Однако такой примитивный подход к оценке затрат на профилактику нельзя, признать правильным по следующей причине: профилактика любого вида преступлений есть, прежде всего, деятельность по устранению недостатков социального устройства, плата за которую входит в стоимость социального управления. Обособить стоимость профилактики от стоимости услуг населению часто не представляется возможным. Налогоплательщик, как правило, должен платить лишь за знание о том, как изменить то или иное решение (закон, техническую норму, процедуру, регламентированную ведомственным нормативным актом), чтобы оно не порождало преступлений или не способствовало им.

Вторая. Неизвестность действительных масштабов мошенничества.

Современная криминология не располагает достаточно эффективными методами, позволяющими установить действительные масштабы любого вида общественно опасных деяний. Приводимые в зарубежной и отечественной криминологии оценки латентной части мошенничества как превышающей зарегистрированную ее часть колеблются от 20 до 120, с нашей точки зрения, требуют уточнения в сторону увеличения уже потому, что не учитывают такой специфической формы мошенничества, как обман потребителей. Например, по данным А.А. Конева коэффициент латентности обмана покупателей в конце 80-х гг. в России составлял 1 625.

Однако именно гиперлатентность является первым критерием того, что приоритет в системе мер борьбы с конкретным видом преступлений должен быть отдан профилактическим мерам.

Третья, связанная с гиперлатентностью, невозможность корректно оценить эффективность профилактических мер. Исчезновение зарегистрированного мошенничества вовсе не будет означать 100% эффективности профилактических мер прежде всего потому, что нам не будет известна действительная причина этого феномена. Скорее всего, это будет ошибка регистрации или тотальное уклонение уполномоченных должностных лиц от возбуждения уголовных дел и регистрации данного вида преступлений в установленном порядке.

При разработке этиологического аспекта концепции борьбы с мошенничеством, допустимо основываться на следующих посылках:

  • — Характеристики факторного комплекса мошенничества не следует отождествлять с многофакторной моделью детерминации преступности, предложенной Э. Ферри в 1896 г.
  • — Необходимо различать:
    • а) факторы мошенничества, рассматриваемого в качестве абстрактного преступления;
    • б) факторы, детерминирующие отдельные виды и разновидности мошенничества;
    • в) факторы конкретного мошенничества.
  • — Обособление конкретного факторного комплекса мошенничества осуществляется на основе принципа общей природы, составляющих его содержание явлений.

Криминогенные и антикриминогенные факторы мошенничества могут меняться местами.

Например, в отечественной криминологии традиционно считается, что повышение уровня образования населения в среднем должно приводить к снижению уровня преступлений. Однако в случае с мошенничеством вполне очевидно следующее:

  • а) повышение уровня образованности мошенника почти функционально связано с его профессионализмом и, соответственно, с неуязвимостью от уголовного преследования;
  • б) повышение общего уровня образованности не ведет к снижению специальной виктимности, входящей в факторный комплекс мошенничества. Доверчивость нередко сопутствует образованности.

Обозначенный в настоящей работе круг вопросов не является исчерпывающим и служит лишь примерным ориентиром для углубленного исследования уголовно-правовых и криминологических проблем борьбы с мошенничеством.

Развод в законе. Два способа легального «мошенничества»

В Донецке все большее распространение получает легальное «мошенничество». Последователи Остапа Бендера, как и положено, чтят уголовный кодекс, и используют для отъема денег только сравнительно честные способы, позволяющие им избежать неприятного общения с правоохранительными органами. Мишенью дельцов чаще всего становятся доверчивые, юридически неграмотные граждане, преимущественно гости областного центра, приехавшие в Донецк из небольших поселков. В большом городе такие люди прежде всего ищут жилье и работу, поэтому излюбленными видами деятельности легальных мошенников являются как раз махинации в сфере трудоустройства и аренды квартир.

Схема мошенничества до смешного проста. В популярную газету дается объявление о том, что в центре Донецка очень дешево сдается неплохая квартира. Интересующимся сообщают, что объявление разместил посредник – некое «агентство недвижимости», которое поделится контактами хозяина жилья за пятьсот грн. Если соискатель соглашается на такие условия, ему предлагают приехать в офис (обычно это небольшая комнатка без мебели в дешевом офис-центре), заплатить деньги и подписать договор. Бумага с печатями действует на клиента успокаивающе, посетитель подписывает ее, не читая, уплачивает взнос и получает телефонный номер хозяев дешевой квартиры, по которому, конечно же, никто никогда не ответит.

Когда клиент резонно требует возврат денег, в агентстве ему сообщают, что по договору возвращать ничего не обязаны, но обещают подыскать другой вариант и перезвонить. Звонка из агентства легковерный гражданин не дождется ровно так же, как и обещанного звонка хозяев квадратных метров. В ответ на все вопросы месяцами будет получать один ответ – ждите, мы ищем подходящий вариант.

Читайте так же:  Сумма кражи, при которой наступает уголовная ответственность виды наказаний и минимальный размер для

С точки зрения закона – все чисто. В договоре, который подписывает клиент, говорится, что «агентство» предоставляет только консультационно-информационные услуги по поиску квартир, но вовсе не гарантирует сами квартиры. Никаких сроков, никакой ответственности. Информацию заказчику могут предоставить в письменной или устной форме. Пойди потом докажи, получил ты ее или нет.

Ранее такой вид мошенничества был распространен в основном в столицах – Киеве, Москве, Петербурге, где всегда было много приезжих, зачастую не имевших даже паспортов, а, следовательно, – минимальных прав. Теперь же столь сомнительный бизнес докатился и до периферии, где о нем еще мало слышали. А поскольку бороться с мошенниками законными методами невозможно, единственный способ воспрепятствовать им – максимально проинформировать граждан об их деятельности.

Одно из таких «агентств недвижимости» мне показал неудачливый соискатель жилья по имени Александр. Две недели назад ему срочно понадобилась квартира в Донецке, и по неопытности молодой человек сразу клюнул на приманку в газете. Пятьсот гривен Александр имел несчастье заплатить фирме «Изумруд плюс» за «дешевую квартиру на проспекте Ильича с хорошей хозяйкой». В соответствии со стандартной схемой, «хорошая хозяйка» не стала отвечать на звонки, а обещанный альтернативный вариант Александру так и не предложили. Чтобы пообщаться с сотрудниками «агентства» и попробовать вернуть деньги, вместе с ним мы отправились в офис компании «Изумруд плюс».

Фирма арендует скромную комнатенку в одном из офисных центров в Ворошиловском районе Донецка. Поскольку формально никаких законов ее владельцы не нарушают, «агентство» ни от кого не прячется и не меняет место дислокации. Бывшие клиенты могут ходить туда сколько угодно – денег назад они все равно не получат, а жаловаться правоохранителям не на что.

На третьем этаже этого здания находится фирма «Изумруд плюс»

Интерьер офиса предельно аскетичен. Это пустая комнатенка, где из мебели есть только два стола и несколько стульев. Столы практически пусты. Компьютеров и офисной техники нет, зато есть три девушки, от руки заполняющие договора и чеки.

Притупить возможные подозрения посетителей, увидевших столь скромную обстановку, призваны наградные грамоты на стенах, выданные фирме в разных городах Украины за якобы успешную работу. Не совсем понятно, за что такие награды могла получить посредническая структура, не имеющая даже тумбочки для документов, но судя по всему, метод действует и народ клюет на наживку.

Когда я спросил Александра, почему же он не заподозрил неладное, когда увидел пустой офис, тот ответил, что подозрения развеял договор и чек, выданные в обмен на деньги. На самом деле, договору грош цена – у исполнителя практически нет обязанностей, кроме консультирования «по поиску объектов недвижимости». Место такой бумаге, в лучшем случае, в макулатуре.

Когда мы вошли, в офисе как раз обрабатывали очередного клиента. Как выяснилось, «Изумруд плюс» подрабатывает не только на ниве недвижимости, но зашибает деньги и в другой излюбленной сфере легальных мошенников – трудоустройстве. За «консультационные услуги» по поиску рабочего места брали 200 гривен. Как и в случае с квартирой, парень, приехавший из Тореза в Донецк искать работу, заплатил за воздух. Узнав, что мы его товарищи по несчастью – расстроился. Он ходил в «агентство» только два раза и еще надеялся, что работу все-таки найдут.

Сотрудницы компании разговаривали с нами нагло и пытались выставить за дверь. Когда стало понятно, что выставить нас не удастся, стали откровенно паясничать, будучи полностью уверенными в своей безнаказанности.

Вкратце Александру пояснили, что никаких денег назад он не получит, и что всегда может пожаловаться на это начальству, которое находится в Кировограде. Когда мы покидали офис, одна из девушек набрала на мобильном неизвестный номер и пожаловалась кому-то, что их приходили снимать на камеру телефона.

Сколько подобных контор действует сегодня в Донецке — доподлинно неизвестно, но приблизительно подсчитать офисы легальных «мошенников» можно, купив любую газету с объявлениями. Если вам предлагают дешевое жилье, но не показывают квартиру и требуют деньги вперед, знайте – перед вами практически наверняка дельцы, пытающиеся законным способом завладеть вашими кровными. Помните об этом, и тогда вам не придется учиться на своих ошибках, как Александру, познавшему горечь обмана на собственном опыте.

Как бороться с мошенниками

18 апреля 2016, Про мошенничество

Видов мошенничества существует великое множество – рассылка писем и сообщений, подделка документов, фальсификация сделок, использование шулерских приемов, махинации с кредитами, обман через интернет, аферы от лица компании сотовой связи и т.д.

В нашей статье мы расскажем о том, как бороться с мошенниками, и дадим рекомендации относительно правил поведения при столкновении с ними в реальной жизни, по телефону или в сети.

  • При оформлении любой сделки (обмен, купля-продажа, услуги) необходимо удостовериться, что перед вами реальное лицо. Вполне возможно, что вы имеете дело с фирмой-однодневкой или человеком с поддельным паспортом.
  • Собираясь заключать сделку, тщательно проверьте всю имеющуюся информацию и документы – паспортные данные делового партнера, его фактический и юридический адрес, банковский счет и т.д.
  • Если сделка сопровождается переводом крупной суммы средств или вы сомневаетесь в добросовестности второй стороны, снизить свои риски можно, прибегнув к помощи независимой третьей стороны, которая сможет надежно сохранить ваши деньги и имущество – например, воспользоваться надежным сервисом SafeCrow по защите сделок.
  • Став жертвой обмана или свидетелем мошенничества, не пытайтесь самостоятельно задержать вора, а сразу же обращайтесь с заявлением в правоохранительные органы.

Как уберечься от мошенников на улице

Чтобы знать, как бороться с уличными мошенниками, необходимо понимать особенности их поведения. Большинство аферистов – это люди с хорошей фантазией и врожденными актерскими способностями, хитрые и изворотливые. Будучи хорошими психологами, мошенники без труда входят в доверие и разыгрывают заранее подготовленный спектакль, после которого человек готов добровольно отдать им все свои сбережения.

Одна из самых распространенных категорий мошенников, с которыми велик риск встретиться на улице – это разнообразные гадалки и медиумы, снимающие порчу и сглаз, делающие любовные привороты и т.д. Жертвами их обмана может стать каждый, хотя главная целевая аудитория этих аферистов – женщины от 25 до 50 лет. Почему именно женщины? Ответ прост: они охотнее верят в потусторонние силы и возможность решить проблему с помощью магии и колдовства, так уж устроен женский мозг.

Читайте так же:  Договор дарения автомобиля

Иногда такие жулики действительно обладают особенным даром – они умело играют на душевных струнах каждого отдельного взятого человека и промывают ему мозги, делая послушным, как марионетка. Принцип их работы достаточно прост:

  1. Выбирается жертва мошенничества. Мы уже говорили, что жулики являются отличными психологами, поэтому им не составляет труда вычислить в толпе гражданина с личными неурядицами.
  2. Озвучивается проблема. Например, к вам на улице подходит женщина и хорошо отрепетированным голосом начинает говорить о том, что вы совсем запутались, у вас много проблем и ваша аура совсем плоха.
  3. Предлагается решение. Когда жертва, развесив уши, слушает весь этот бред, «гадалка» переходит к следующему этапу – она предлагает свою помощь: избавить от венца безбрачия, снять сглаз или порчу, избавить от семейного проклятия и т.д.

[2]

Запомните, если на улице к вам подойдет незнакомый человек и начнет рассказывать о том, что у вас все плохо и вам нужна помощь, ни в коем случае не заговаривайте с ним и отойдите в сторону, иначе вы станете жертвой банального вымогательства. Зная, как бороться с мошенниками на улице, вы сохраните свои деньги и сбережете нервы.

Как правильно себя вести

Чтобы эффективно бороться с мошенниками, нужно понимать, с кем вы имеете дело. Экстрасенсы, гадалки, игроки в наперстки, организаторы уличных лотерей – как правило, это целые группы мошенников, которые контролируют каждый шаг своей жертвы. Одни играют роль случайных прохожих, другие следят за тем, чтобы их не схватили представители правоохранительных органов, третьи непосредственно совершают преступление – каждому жулику в такой преступной группировке отведена своя роль.

Как бороться с такими мошенниками? На самом деле с ними лучше не сталкиваться вообще. Наша рекомендация – избегать любого контакта, и тогда вы точно не станете жертвой мошенничества. Если вас активно зазывают поучаствовать в беспроигрышной лотерее или предлагают погадать по линиям жизни, молча проходите мимо – как правило, все эти люди являются не только хорошими психологами, но и опытными преступниками, поэтому они без труда обведут вас вокруг пальца ради собственного обогащения.

Как бороться с телефонными мошенниками

С повсеместным распространением сотовой связи стало популярным мобильное мошенничество. Видов мошенничества по телефону существует достаточно много, но самыми распространенными являются следующие:

  • Просьба о помощи. Абоненту звонит преступник, который представляется знакомым его родственника или друга. Дескать, ваш близкий человек попал в беду и ему срочно нужны деньги. Гражданина просят либо пополнить баланс определенного номера мобильного телефона, либо перевести деньги на банковскую карту. Иногда жулики оказываются настолько наглыми, что готовы сами приехать за деньгами.
  • Розыгрыш призов. Человеку звонят или отправляют сообщение с незнакомого номера, из которого он узнает, что стал обладателем ценного приза. Чтобы забрать свой подарок, ему нужно лишь оплатить налоги, совершив перевод на банковский счет. Иногда абонента просят перезвонить на определенный номер телефона для уточнения всей необходимой информации – конечно, звонок оказывается платным.
  • Проверка информации по банковской карте. Вам звонит «представитель банка» и сообщает, что вашу карту взломали. Для уточнения информации вас просят назвать все сведения по искомой карте, в том числе ФИО владельца, PIN-код и номер карты.

Как борются с мошенниками грамотные граждане?

  1. Не нужно впадать в панику. Если вам говорят, что близкий человек попал в беду, позвоните ему – в 99% случаев он подойдет к телефону и очень удивится этой новости.
  2. Проверьте информацию. Задайте собеседнику несколько вопросов личного характера – это позволит вам определить, действительно ли он хорошо знаком с вашим родственником/другом.
  3. Не предоставляйте сведения по телефону. Помните, что банковские работники или сотрудники оператора сотовой связи никогда не будут просить вас предоставить информацию по телефону – это должно происходить только при личном присутствии в офисе компании.
  4. Не переводите деньги на незнакомые номера. Эту рекомендацию вам нужно принять за аксиому: денежные переводы следует совершать на номера только тех людей, которых вы действительно знаете.
  5. Став жертвой мошенничества или свидетелем преступления, сразу же обращайтесь в правоохранительные органы.

Рекомендации пользователям сотовой связи

И напоследок приведем вам несколько рекомендаций, которые будут полезны каждому абоненту сотовой связи.

  • Проявляйте бдительность и будьте внимательны. Обращайте внимание на соответствующие публикации в СМИ или предупреждения, которые поступают от вашего оператора сотовой связи – это позволит вам избежать мобильного мошенничества.
  • Проверяйте информацию, которую вам озвучивает по телефону неизвестный человек. За личиной представителей компании сотовой связи или сотрудников банка может скрываться организованная группа мошенников, планирующая очередное преступление.
  • Не торопитесь делать все, что вам предлагает мобильный незнакомец. Помните, что подобная спешка может привести к серьезным финансовым потерям.
  • Будьте осторожны, когда у вас просят телефон, чтобы позвонить. Может оказаться, что это обыкновенный вор, который быстро сбежит с вашим дорогим смартфоном. Если вы действительно хотите помочь, попросите его продиктовать номер мобильного телефона и позвоните сами.
Видео (кликните для воспроизведения).

Мы надеемся, что наши рекомендации позволят вам избежать участия в преступлении и помогут сохранить свои деньги и имущество.

Источники


  1. Малько, А.В. Теория государства и права. Гриф УМО МО РФ / А.В. Малько. — М.: Норма, 2015. — 203 c.

  2. Могилевский, С.Д. Общества с ограниченной ответственностью / С.Д. Могилевский. — М.: Дело; Издание 3-е, доп., 2013. — 528 c.

  3. Баранов, Д. П. Адвокатское право. Адвокатская деятельность и адвокатура в России / Д.П. Баранов, М.Б. Смоленский. — М.: Дашков и Ко, 2014. — 368 c.
  4. Скворцова, М.В. Англо-русский словарь сокращений. Бизнес, банки, финансы, статистика, экономика, юриспруденция / М.В. Скворцова. — М.: Филоматис, 2014. — 527 c.
Как бороться с мошенниками законным способом
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here